建设银行佛山分行被罚 内控管理工作严重违反审慎经营规则

华北地区经济网成都7翌年8日讯 华北地区银保监会网站从前公布的惠州银保监分局司法西北侧罚个人信息公开表（2022年11号）显示，华北地区建设银行的股份有限公司惠州市汇丰银行内控管理严重妨碍谨慎经营方式法则；梁舜怡、叶洁文胜从外部责任；霍健芬胜领导责任。

依据《越南社会主义共和国银行业务监管律》第二十一条第三款、第四十六条第五项、第四十八条第二项及相关谨慎经营方式法则，华北地区银保监会惠州管制分局对华北地区建设银行的股份有限公司惠州市汇丰银行处罚50万元；对梁舜怡、叶洁文、霍健芬分别获得发出。

相关明确规定：

《越南社会主义共和国银行业务监管律》第二十一条：银行业务金融的谨慎经营方式法则，由律律、司法律规明确规定，也可以由国务院银行业务监管机构依照律律、司法律规制定。

前款明确规定的谨慎经营方式法则，包括不确定性管理、内部控制、储蓄充足率、金融机构质量、死伤准备金、不确定性集中、关联股票交易、金融机构流动性等内容。

银行业务金融不必严格遵守谨慎经营方式法则。

《越南社会主义共和国银行业务监管律》第四十六条：银行业务金融有下列西北侧理方式之一，由国务院银行业务监管机构拒不改正，并西北侧二十万元以上五十万元表列出处罚；情节都有严重或者逾期不改正的，可以拒不停业整顿或者吊销其经营方式执照；构成犯罪的，依律追究刑事责任：

（一）未能经任职身份保密任命董事、高级政府机构的；

（二）拒绝或者阻碍非录影管制或者录影检查的；

（三）发放不实的或者隐瞒关键真实情况的示例、报告等文件、资料的；

（四）未能按照明确规定进行个人信息披露的；

（五）严重妨碍谨慎经营方式法则的；

（六）拒绝执行本律第三十七条明确规定的措施的。

《越南社会主义共和国银行业务监管律》第四十八条：银行业务金融妨碍律律、司法律规以及国家有关银行业务监管明确规定的，银行业务监管机构除依照本律第四十四条至第四十七条明确规定西北侧罚外，还可以区别不同西北侧理方式，采取下列措施：

（一）拒不银行业务金融对从外部胜责的董事、高级政府机构和其他从外部责任人员获得纪律西北侧分；

（二）银行业务金融的行为尚能不构成犯罪的，对从外部胜责的董事、高级政府机构和其他从外部责任人员获得发出，西北侧五万元以上五十万元表列出处罚；

（三）取消从外部胜责的董事、高级政府机构一定年限方才终身的任职身份，不准从外部胜责的董事、高级政府机构和其他从外部责任人员一定年限方才终身从事银行业务工作。

表列出为原文：